2022 年 5 月 17 日
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組織質疑強積金「懶人基金」成效

【本網訊】俗稱「懶人基金」的強積金預設投資策略剛於本月初推出,有組織認為,本港欠缺成熟的港元債券市場,預設投資策略亦未處理選購外幣債券的匯兌風險。

記者/張雅琳 編輯/劉韻瑩 梁駿熙


公共專業聯盟政策召集人韋志堅表示,現時本港欠缺成熟的港元債券市場,預設投資策略只是將原來用於股票投資的風險轉移至外匯風險,若投資者購買外幣債劵,仍需承受高兌換率風險。他又指出,港元雖與美元掛鉤,但買賣差價仍有少許波幅,影響回報率,令投資者容易損失。目前亦難以預計將來美元會否維持於港元掛鈎,認為借預設投資策略穩定強積金回報的作用有限。

聯盟副主席梁繼昌認為,香港債券市場發展潛力龐大,認為政府應強化港元債券市場,讓債券成為本港第二種主要的金融投資工具,以鞏固香港的國際金融中心地位。他指現時港元市場的債券,尤其長期債券的供應過少,但政府難以指示私人機構發行債券,惟可鼓勵港鐵及機管局等法定機構融資時,利用債券集資,擴大可供投資者買賣的債券種類和數量。

據年齡分資產比例

俗稱「懶人基金」的強積金預設投資策略於本月1日推出,若將近退休但未有指定投資指示的強積金帳戶持有人,未在限期前選擇投資策略,其資產會自行轉移至預設投資策略。預設投資策略為混合型基金,由核心累積基金和65歲後基金組成,並會根據帳戶持有人的年齡分配資產比例。

核心累積基金的投資者會將六成資產投資較高風險的股票,另外四成則投資債券,隨着他們年紀漸長,其核心累積基金的資產會逐步轉移至65歲後基金。有關基金的比例最終會變成80%債券和20%股票。

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